L’architecture patrimoniale vise la façon dont vous détenez les différents éléments de votre patrimoine. Elle impacte les revenus, la fiscalité, la cession, la facilité de transmission, la prise de risque, la mutualisation des risques entre vos actifs ou – justement – l’isolation du risque pour vous protéger.
Votre allocation d’actifs est le fruit d’un travail qui commence avec votre mode de vie, actuel et prochain. Nous vous recommandons ensuite de renforcer ou sous-pondérer certaines classes d’actifs, puis nous partons en quête d’opportunités d’investissement pour vous. En cas d’intérêt, nous en étudions les coulisses techniques, nous déployons les engagements pour vous et nous assurons le pilotage actif.
L’immobilier constitue un levier important dans la construction du patrimoine d’un chef d’entreprise et des familles que nous accompagnons. Il est tour à tour un bien professionnel, un bien de rendement pour plus tard, un projet pour les enfants, et sa composante de dette on fait un amortisseur de la fiscalité.
« Servir un dirigeant actionnaire c’est agir en binôme avec l’actif professionnel, ne pas en faire l’angle mort de la relation mais le sujet central. »
